MXRF11: rentabilidade, vantagens e riscos do fundo híbrido popular

MXRF11, ou Maxi Renda, é um Fundo de Investimento Imobiliário híbrido que atrai tanto investidores experientes quanto iniciantes. Popular por sua combinação de diversificação de ativos e distribuição de dividendos mensais, o MXRF11 promete gerar renda passiva estável. Mas será que ele é a melhor opção para você?

Neste artigo, você vai descobrir o que é o MXRF11, como funciona, suas vantagens e riscos, e se ele realmente vale a pena para seu portfólio.

O que é o MXRF11?

O MXRF11 é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) classificado como híbrido, o que significa que ele investe em uma variedade de ativos imobiliários. Essa abordagem permite maior diversificação e potencial de estabilidade nos rendimentos. Entre os principais ativos do portfólio do fundo, estão:

• Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs): instrumentos de dívida relacionados ao setor imobiliário.
• Letras de Crédito Imobiliário (LCIs): títulos de renda fixa emitidos por instituições financeiras.
• Cotas de outros FIIs: investimento em outros fundos imobiliários para maior diversificação.
• Imóveis físicos: como imóveis comerciais que geram receita por aluguel.

A gestão do MXRF11 é feita por instituições renomadas como BTG Pactual (administrador) e XP Vista Asset (gestor), garantindo profissionalismo e expertise. O fundo está listado na B3, com o código MXRF11, e oferece ao investidor uma combinação atrativa de potencial de valorização e renda passiva mensal por meio da distribuição de dividendos.

Como funciona o MXRF11?

O funcionamento do fundo é simples: você adquire cotas do MXRF11 e, mensalmente, recebe dividendos proporcionais ao desempenho do portfólio. Essa estrutura o torna uma escolha popular entre investidores que buscam complementar sua renda com regularidade.

Vantagem adicional: A diversificação de ativos no portfólio ajuda a mitigar riscos e oferece maior estabilidade mesmo em cenários econômicos desafiadores.

Quanto o MXRF11 paga por cota?

Atualmente, o MXRF11 é reconhecido pela sua capacidade de gerar uma renda passiva estável por meio da distribuição mensal de dividendos. Durante o ano de 2024, o fundo manteve uma média de pagamento por cota entre R$ 0,09 e R$ 0,11, dependendo do desempenho do portfólio.

Histórico de dividendos mensais do MXRF11

Aqui está uma visão detalhada dos pagamentos realizados ao longo de 2024 e 2025:

O que influencia o valor dos dividendos?

O valor pago por cota pode variar devido a:

• Desempenho dos ativos no portfólio: flutuações em CRIs, LCIs e cotas de FIIs impactam diretamente os dividendos.
• Gestão do fundo: estratégias adotadas pela XP Vista Asset para otimizar os retornos.

Dica: monitore os pagamentos regularmente para avaliar a consistência dos dividendos e decidir sobre novos investimentos no fundo.

Quanto rende R$ 2.000,00 investidos no MXRF11?

Investir no fundo imobiliário MXRF11 pode ser uma excelente forma de gerar renda passiva, especialmente para quem busca uma estratégia de crescimento a longo prazo. Vamos analisar, de forma prática, quanto rende um investimento de R$ 2.000,00 nesse fundo, levando em consideração os elementos que influenciam seu rendimento e o efeito do reinvestimento dos dividendos ao longo do tempo.

Como funciona o cálculo inicial?

Com R$ 2.000,00, é possível adquirir 200 cotas do fundo MXRF11, considerando que cada cota está sendo negociada a aproximadamente R$ 10,00. Em um cenário em que o fundo paga R$ 0,09 por cota em dividendos mensais, isso resulta em R$ 18,00 de rendimento mensal (200 cotas x R$ 0,09). Embora esse valor possa parecer modesto no início, a chave do investimento em fundos imobiliários está no potencial de gerar uma renda passiva constante, sem a necessidade de esforço adicional.

O poder do reinvestimento dos dividendos

Um aspecto essencial desse tipo de investimento é a possibilidade de reinvestir os dividendos recebidos. Com os R$ 18,00 mensais, por exemplo, o investidor poderia adquirir mais cotas do MXRF11, aumentando sua participação no fundo e, consequentemente, seus rendimentos. Se o preço da cota continuar em torno de R$ 9,00 a R$ 10,00, a cada mês o investidor poderia reinvestir seus dividendos para comprar mais cotas. Esse processo cria um efeito "bola de neve", no qual o investimento inicial cresce de forma exponencial ao longo do tempo, mesmo que os ganhos individuais em cada mês sejam pequenos.

O que significa uma rentabilidade de 12,38% ao ano?

Em termos de rentabilidade, o MXRF11 apresenta um yield de aproximadamente 12,38% ao ano, o que equivale a cerca de 114% do CDI. Esse rendimento é proveniente dos aluguéis e da valorização dos ativos do fundo, e o melhor de tudo é que ele é isento de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que aumenta a atratividade para os investidores. O portfólio do fundo é majoritariamente composto por Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs), que representam 80% de seus ativos. Esses CRIs possuem boas garantias e são lastreados por imóveis de grandes empresas, como shoppings e grandes redes comerciais, oferecendo maior segurança ao fundo.

Considerando o efeito de longo prazo

No entanto, para realmente entender o potencial de crescimento desse investimento, é importante olhar para o futuro. O rendimento de R$ 18,00 mensais pode não ser suficiente para mudanças substanciais no curto prazo, mas a vantagem está na consistência e na possibilidade de aumento gradual dos dividendos com o tempo. À medida que o investidor reinveste seus dividendos e mantém seu foco em um crescimento sustentável, os ganhos mensais aumentam. Isso acontece porque a compra de mais cotas resulta em uma maior participação nos dividendos pagos, gerando um ciclo contínuo de crescimento.

Além disso, o fundo MXRF11 conta com uma reserva acumulada de correção monetária superior a R$ 14 milhões, o que traz uma camada extra de segurança em tempos econômicos desafiadores. Esse fundo possui um patrimônio líquido de mais de R$ 4 bilhões e é o fundo imobiliário mais popular do Brasil, com mais de 1,27 milhão de cotistas.

Rentabilidade a longo prazo e segurança

A combinação de uma rentabilidade anual de 12,38% com a possibilidade de reinvestir os dividendos cria uma oportunidade de crescimento consistente a longo prazo. A segurança oferecida pela diversificação de ativos, com a presença de CRIs de empresas sólidas e imóveis comerciais de grande porte, reduz os riscos e torna o MXRF11 uma opção confiável para quem busca uma fonte de renda passiva e de baixo risco.

MXRF11 vale a pena? Rentabilidade, vantagens e riscos

Investir no MXRF11 pode ser uma boa escolha para quem busca diversificação e renda passiva mensal, mas é essencial avaliar os retornos esperados e os riscos envolvidos. Aqui está um panorama detalhado para ajudá-lo a decidir.

Comparação do MXRF11 com outros FIIs

O MXRF11 oferece uma rentabilidade média anual de aproximadamente 8%, mas apresenta flutuações em seus rendimentos devido à sua carteira diversificada. Por outro lado, FIIs como o HGLG11, focado em imóveis logísticos, tendem a ser menos voláteis, enquanto o KNRI11, que também investe em imóveis comerciais, oferece uma estratégia mais conservadora.

Projeção de rentabilidade anual do MXRF11, HGLG11 e KNRI11

Com base na média dos dividendos mensais em 2024, veja a estimativa de rendimentos anuais do MXRF11 comparada a outros fundos:

• MXRF11: este fundo se caracteriza por sua ampla diversificação em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e outros Fundos Imobiliários (FIIs), permitindo uma distribuição de risco mais equilibrada e um potencial de rendimento consistente.
• HGLG11: especializado em imóveis logísticos, este fundo oferece uma menor volatilidade. Seu foco em ativos logísticos é essencial para a cadeia de suprimentos moderna, proporcionando uma base mais estável de rendimentos.
• KNRI11: com um perfil conservador, este fundo investe principalmente em imóveis comerciais. Sua estratégia busca segurança e previsibilidade nos rendimentos, atraindo investidores que priorizam a estabilidade em vez de retornos de alto risco.

MXRF11: vantagens e riscos envolvidos

Agora que você está familiarizado com o fundo imobiliário, é interessante conhecer seus principais benefícios e também os riscos que podem estar envolvidos na aquisição. Veja abaixo quais são eles:

MXRF11: onde comprar?

Investir no MXRF11 é um processo simples e acessível, podendo ser feito através de corretoras que operam na B3, a Bolsa de Valores brasileira. Com uma conta aberta em uma dessas corretoras, o investidor pode usar o Home Broker para adquirir cotas do fundo imobiliário usando o código MXRF11.

Passo a passo para investir no MXRF11

Se, para você, vale a pena investir no MXRF11, aproveite para entender como adquirir as suas primeiras cotas desse fundo de investimento imobiliário:

1. Abra uma conta em uma corretora que opere na B3.
2. Transfira o valor que você deseja investir para a conta da corretora.
3. Use a plataforma da corretora para acessar o Home Broker.
4. No campo de busca, digite o código MXRF11 para encontrar o fundo.
5. Escolha quantas cotas comprar e finalize a operação.

Dica extra: monitore periodicamente o desempenho do fundo. Isso irá ajudar a entender os melhores momentos para considerar quantas cotas de MXRF11 comprar ou, até mesmo, vendê-las caso esteja dentro da sua estratégia.

Melhores corretoras para investir no MXRF11

Aqui vão algumas dicas de corretoras e instituições bancárias que operam na B3 e podem te ajudar a entender, definitivamente, como investir no MXRF11:

• Clear Corretora: oferece uma plataforma de negociação robusta, com infraestrutura de alto nível, negociação sem taxa de corretagem, com home broker acessível e conteúdo educacional.
• XP Investimentos: plataforma robusta com suporte especializado em FIIs, oferece compra e venda de ativos, carteiras automatizadas, simulador de investimentos e conta digital.
• Rico Investimentos: a plataforma possui interface amigável, ideal para iniciantes, além de corretagem zero, variedade de produtos (incluindo FIIs).
• BTG Pactual Digital: fundado em 1983, a administradora do MXRF11 oferece integração direta, diversas opções de investimento, ferramentas para investidores e isenção de custos para abertura e manutenção de conta, custódia de ativo e investimentos em renda fixa.
• Inter Invest: banco digital completo com facilidade de investimento em FIIs e outros produtos, além de simulador de investimentos, recomendações de especialistas e robô advisor (serviço que cria carteiras personalizadas).

Portanto, o MXRF11 é uma boa opção para quem busca uma fonte de renda passiva e está disposto a investir em um fundo diversificado com gestão sólida. No entanto, é importante considerar o seu perfil de risco e objetivos de longo prazo.

Se você deseja investir em FIIs que proporcionam dividendos mensais e tem um horizonte de investimento flexível, o MXRF11 pode ser uma adição ao seu portfólio. E caso esteja à procura de mais ativos para investir, conheça os top fundos imobiliários com os maiores dividendos!