Melhores ETFs brasileiros que pagam dividendos para investir

Os Exchange Traded Funds (ETFs) que pagam dividendos estão ganhando cada vez mais popularidade entre investidores que buscam uma combinação de crescimento e renda passiva. Mas você sabe quais são os ETFs brasileiros que pagam dividendos?

Esses fundos de índice negociados em bolsa são uma maneira prática de diversificar o portfólio, ao mesmo tempo em que alguns deles oferecem a vantagem adicional de distribuir pagamentos regulares na forma de dividendos. 

Quais são os ETFs brasileiros que pagam dividendos?

Investir em dividendos é particularmente interessante para investidores que buscam diversificar sua carteira de forma mais simples, sem precisar estudar muito a fundo cada ativo. Bons gestores de ETFs tendem a incluir ações de empresas estáveis e bem estabelecidas, que possuem um histórico comprovado de distribuir parte de seus lucros aos acionistas, além disso, alguns ETFs brasileiros oferecem uma exposição geográfica e setorial, ajudando a prevenir riscos e aproveitar sazonalidades.

Compreender como esses ETFs brasileiros funcionam, como os dividendos são pagos e o que acontece quando os dividendos não são distribuídos diretamente é essencial para qualquer investidor que quer aumentar a rentabilidade dessa classe de ativos.

DIVO11

O DIVO11 é um dos melhores ETFs brasileiros. Replica o índice IDIV, composto por ações de empresas que têm uma política consistente de pagamento de dividendos. O objetivo do DIVO11 é proporcionar aos investidores uma exposição diversificada a essas empresas, buscando retornos através dos dividendos pagos.

BBSD11

Já o BBSD11 é um ETF focado em empresas dos Estados Unidos que também pagam dividendos. Esse fundo busca replicar o desempenho do índice S&P 500 Dividend Aristocrats, composto por empresas que têm um histórico de aumento dos dividendos pagos aos acionistas por pelo menos 25 anos consecutivos.

SPYI11

O SPYI11 é um ETF que visa replicar o desempenho do índice S&P 500 High Dividend Index, focando em empresas do S&P 500 que pagam altos dividendos. Esse ETF garante, portanto, uma exposição a ações de alta qualidade com forte potencial de pagamento de dividendos.

NDIV11

O NDIV11 é um ETF que investe em ações globais de empresas que pagam dividendos mais altos. O fundo busca replicar o desempenho do índice Ibov Smart Dividendos, composto por empresas que demonstram um histórico consistente de pagamentos e crescimento de dividendos.

Como os dividendos dos ETFs brasileiros são pagos?

DIVO11

O DIVO11 distribui os dividendos aos seus cotistas conforme os recebimentos das empresas que compõem o índice IDIV. Os valores recebidos das empresas são acumulados no fundo e, periodicamente, são repassados aos investidores na forma de proventos. A periodicidade e os valores distribuídos são variáveis, sendo fundamental que o investidor acompanhe as comunicações do gestor do fundo.

BBSD11

O BBSD11 segue uma metodologia semelhante, acumulando os dividendos recebidos das empresas americanas que fazem parte do índice S&P 500 Dividend Aristocrats. Esses dividendos são então distribuídos aos cotistas conforme o cronograma estabelecido pelo fundo, geralmente em períodos trimestrais. Assim, os investidores podem contar com uma fonte regular de renda passiva.

SPYI11

O SPYI11 distribui os dividendos com base nos rendimentos das empresas que integram o S&P 500 High Dividend Index, como já vimos. 

Os valores acumulados são repassados aos cotistas em intervalos pré-definidos, o que possibilita que os investidores recebam uma parcela dos lucros das empresas de alta qualidade incluídas no índice. O gestor do fundo informa regularmente sobre os pagamentos e seus respectivos valores.

NDIV11

O NDIV11 acumula os dividendos e os distribui periodicamente aos investidores. A periodicidade pode variar, mas os investidores podem confiar e esperar um fluxo de caixa consistente proveniente de empresas com bom histórico de pagamento.

Quando um ETF brasileiro não paga dividendos, para onde vão os proventos?

Quando um ETF brasileiro não paga dividendos diretamente aos seus cotistas, os proventos recebidos das empresas que compõem o fundo são reinvestidos no próprio ETF. Esse reinvestimento pode ocorrer de diversas maneiras, dependendo da política do fundo e do gestor.

Reinvestimento no fundo

Os proventos recebidos podem ser usados para comprar mais ações das empresas que fazem parte do índice que o ETF replica. Isso aumenta a quantidade de ativos do fundo e, consequentemente, o valor das cotas.

Com a estratégia de reinvestimento de dividendos, os investidores são beneficiados pelo crescimento dos juros compostos, uma vez que os dividendos são reinvestidos e aumentam o valor investido ao longo do tempo.

Redução de despesas

Em alguns casos, os dividendos recebidos podem ser utilizados para cobrir as despesas operacionais do ETF, como taxas de administração e outros custos. Isso ajuda a reduzir o impacto dessas despesas sobre o valor do fundo, beneficiando os cotistas indiretamente.

Acúmulo de dividendos

Outra abordagem é o acúmulo dos dividendos recebidos em uma conta interna do fundo até que seja decidida a melhor forma de utilizá-los, seja para reinvestimento, cobertura de despesas ou eventual distribuição futura. Essa estratégia traz flexibilidade ao gestor do fundo para aumentar ao máximo os benefícios para quem investe.

Investir em ETFs brasileiros que pagam dividendos é uma excelente estratégia para quem busca renda regular. Esses ETFs permitem aos investidores participar dos lucros de empresas consolidadas com histórico sólido de pagamento de dividendos. Além disso, entender como os dividendos são pagos e gerenciados é crucial para escolher a melhor opção de investimento.

FAQs dos ETFs brasileiros e seus dividendos