Guia completo dos ETFs listados no Brasil

Você tem vontade de investir em ETFs listados no Brasil, mas ainda tem dúvidas sobre o seu funcionamento e burocracia, não é mesmo? 

De fato, devido à capacidade desse tipo de ativo para oferecer diversificação, baixo custo e facilidade de negociação, eles são uma boa opção para quem deseja diversificar a carteira sem muita dor de cabeça. 
Neste guia, vamos mostrar-te todas as informações sobre os ETFs listados no Brasil, incluindo as suas vantagens, como escolher e como declarar esses investimentos no imposto de renda. Vamos lá?

O que são ETFs listados?

Os ETFs, ou Exchange Traded Funds, são fundos de investimento negociados na bolsa de valores, assim como ações. Quando um ETF é "listado" na bolsa, isso significa que ele está disponível para negociação pública.

Eles permitem que os investidores comprem e vendam cotas de um fundo que acompanha um índice específico, um setor ou uma investir em commodities. Isso proporciona aos investidores a oportunidade de adquirir uma participação diversificada em vários ativos sem a necessidade de comprá-los individualmente. No Brasil, por exemplo, os ETFs são listados na B3, a bolsa de valores brasileira.

Entre os ETFs mais populares estão os de matérias-primas, que incluem investimentos em recursos naturais como ouro, prata e milho. Esses ETFs oferecem uma maneira conveniente de se expor ao desempenho de matérias-primas sem a necessidade de comprar os ativos físicos diretamente, proporcionando diversificação e liquidez aos portfólios dos investidores. Um exemplo específico e interessante de investimento em commodities é o arroz, que tem uma alta demanda global e pode ser uma adição valiosa para diversificar sua carteira.

Quais são os ETFs do Brasil?

A B3 oferece várias opções de ETFs que contém diferentes setores e índices. Só de renda variável são 85 ETFs listados, a renda variável e a renda fixa tem diferenças, não confundir! Abaixo, veja uma lista dos principais disponíveis na bolsa brasileira:

É vantagem investir em ETFs?

Muitas pessoas se perguntam se é vantajoso investir em ETFs e a resposta é sim, mas depende do seu objetivo. Eles oferecem diversificação, baixo custo, liquidez, transparência e flexibilidade. Veja abaixo em detalhes:

1. Diversificação: você está comprando uma cesta de ativos em vez de apenas um único. Ou seja, contém várias empresas, o que reduz o risco de grandes perdas. Por exemplo, um ETF que replica o índice Bovespa inclui várias ações da bolsa brasileira, aumentando a exposição ao mercado;
2. Baixo custo: geralmente, têm taxas de administração menores do que os fundos de investimento tradicionais, porque muitos seguem um índice de forma passiva, o que requer menos gestão ativa e reduz os custos operacionais;
3. Liquidez: eles são negociados como ações, o que garante alta liquidez. Você pode comprar e vender cotas de ETFs a qualquer momento durante o horário de funcionamento da bolsa;
4. Transparência: sua composição é divulgada quase diariamente para que os investidores saibam exatamente quais ativos compõem o ETF, o que ajuda a tomar melhores decisões financeiras;
5. Flexibilidade: é possível investir em vários setores e mercados, como índices de ações, títulos, commodities e até moedas. Ou seja, os investidores conseguem mudar os seus portfólios e controlar melhor as suas metas e risco.

Precisa declarar ETF?

Sim, os ETFs precisam ser declarados no imposto de renda (IRPF), mas somente quando o investidor lucra na venda de suas cotas no ano anterior. Veja o passo a passo básico para declarar:

1. Faça os cálculos de ganhos obtidos, pois a corretora fornece apenas as informações da compra e venda; 
2. Informar na ficha de bens e direitos o saldo do ETF na ficha usando o código 74 (Fundos de Investimentos de Índice de Mercado);
3. Se você recebeu dividendos dos ETFs, mas não os vendeu, declare esses rendimentos na ficha "Rendimentos Isentos e Não Tributáveis";
4. Se você obteve lucro com a venda de ETFs, esse ganho deve ser informado na ficha "Renda Variável" e pode estar sujeito a tributação.

Como escolher ETF para investir?

Como você viu, existem diversas vantagens ao investir em os ETFs mais populares do Brasil. O importante agora é saber como escolher o melhor. Para isso, considere os seguintes aspectos:

1. Avalie o seu perfil de investidor: primeiro, você precisa saber se o seu perfil é conservador, moderado ou agressivo, que variam de acordo com a sua tolerância ao risco.
2. Defina os seus objetivos de investimento: pense se você está buscando crescimento de patrimônio, novas fontes de renda ou apenas proteção contra a inflação, por exemplo.
3. Analise a composição do ETF: entenda qual índice o ETF replica, veja seu desempenho histórico e quais ativos fazem parte dele. Entenda os Prós e contras do ETF. Alguns podem ter maior percentual de renda variável, outros de renda fixa, e a escolha dependerá do seu perfil definido no passo anterior.
4. Verifique a liquidez: ETFs com maior volume de negociação tendem a ter maior liquidez, facilitando a compra e venda do ativo quando encontrar boas oportunidades.
5. Compare as taxas de administração: ela serve para remunerar o trabalho de gestão, geralmente anual e o ideal é que não seja tão alta para que o seu retorno líquido seja menos afetado. Ou seja, taxas mais baixas são mais vantajosas a longo prazo.
6. Analise o spread: ele é a diferença entre o preço de compra e venda. Assim, quanto menor ele é, menor o custo da operação. O BOVV11, por exemplo, tem em média de 0,01% a 0,02% de spread.
7. Avalie a desempenho passado: embora não garanta resultados futuros, o histórico pode dar uma ideia de como o ETF se comporta em diferentes condições de mercado, como em situações de alta de mercado ou de crises.
8. Analise a gestora: busque investir com aquelas que tem um bom histórico de gestão e resultados.

Os ETFs listados no Brasil oferecem uma excelente oportunidade para investidores que buscam diversificar os seus portfólios de maneira mais prática. Existe uma grande variedade de opções disponíveis na B3, tanto de renda fixa quanto de renda variável, por isso, é possível encontrar ETFs que atendem a vários objetivos e perfis de investimento.

Lembre-se de considerar as dicas apresentadas aqui – como desempenho, liquidez e custos – ao escolher o ETF ideal para você. E, claro, não pare por aqui! Continue aprendendo com o nosso artigo: melhores corretoras para investir em ETFs.