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3 ETFs para observar em novembro de 2025
Novembro de 2025 chega com um cenário de transição global nos mercados: investidores acompanham os sinais de desaceleração da inflação nos Estados Unidos, cortes graduais na Selic no Brasil e um ambiente de maior apetite por risco nos emergentes. Nesse contexto, os ETFs voltam ao radar como forma eficiente de diversificar a carteira sem necessidade de escolher ações individuais.
A seguir, destacamos três ETFs com bom potencial de desempenho neste mês, combinando exposição local e internacional, renda e crescimento, além de setores estratégicos para o fim do ano.
Melhores ETFs para investir em novembro de 2025
Novembro traz oportunidades tanto na B3 quanto nos principais mercados globais. Entre a valorização de commodities, o ciclo de queda dos juros e o fortalecimento do dólar, alguns ETFs se posicionam de maneira especialmente interessante.
Abaixo, apresentamos três opções sólidas: uma focada no Brasil, uma no mercado norte-americano e outra com exposição global, que podem equilibrar retorno e proteção na reta final de 2025.
1. iShares Ibovespa Fundo de Índice (BOVA11)
O BOVA11 é o ETF mais popular da B3, replicando o desempenho do índice Ibovespa. É a forma mais simples e líquida de investir nas principais empresas brasileiras, capturando o efeito combinado da retomada econômica e do fluxo estrangeiro para mercados emergentes.
👉 Melhores ETFs Acumulativos para Investir 2025
- Diversificação imediata: o fundo reúne cerca de 90 ações de setores distintos, equilibrando risco e retorno.
- Beneficiado pela queda da Selic: juros menores favorecem consumo, crédito e, portanto, o desempenho do Ibovespa.
- Alta liquidez: ideal para quem busca exposição tática ou ajustes de curto prazo.
Por que investir no BOVA11 em novembro de 2025?
- O otimismo com a política monetária pode gerar valorização nas empresas domésticas.
- Entrada de capital estrangeiro em mercados emergentes impulsiona os índices da B3.
- É um ETF simples, barato e eficiente para capturar o movimento positivo do mercado brasileiro no fechamento do ano.
- Baixas comissões de trading.
- Ampla gama de produtos.
- Juros de até 4,83% em contas em USD e 3,49% em euros.
Investir em produtos financeiros implica um certo nível de risco.
2. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
O SPY é o ETF mais negociado do mundo e replica o índice S&P 500, reunindo as 500 maiores empresas dos Estados Unidos. Em novembro de 2025, ele segue como uma escolha estratégica para quem busca crescimento em dólar e exposição a empresas de tecnologia, consumo e saúde.
- Exposição global via EUA: inclui empresas como Apple, Microsoft, NVIDIA e Amazon.
- Alta correlação com o ciclo econômico: tende a se valorizar com expectativas de retomada moderada e juros estáveis.
- Eficiência e liquidez: baixo custo de gestão e altíssima liquidez tornam o SPY referência mundial.
Por que investir no SPY em novembro de 2025?
- Sinais de flexibilização monetária pelo Fed podem impulsionar a bolsa americana.
- Empresas tech mantêm margens robustas e continuam liderando inovações.
- O SPY é uma forma prática de diversificar fora do Brasil, sem abrir mão de qualidade e escala global.
- Baixas comissões de trading.
- Ampla gama de produtos.
- Juros de até 4,83% em contas em USD e 3,49% em euros.
Investir em produtos financeiros implica um certo nível de risco.
3. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
O VIG é um ETF da Vanguard que foca em empresas com histórico consistente de aumento de dividendos há pelo menos 10 anos. É uma opção de perfil mais defensivo, ideal para investidores que buscam renda estável e menor volatilidade no portfólio.
- Composição de qualidade: empresas como Johnson & Johnson, Coca-Cola, PepsiCo e Procter & Gamble dominam o portfólio.
- Foco em dividendos crescentes: mesmo em cenários de incerteza, essas companhias mantêm fluxo de caixa previsível.
- Proteção cambial indireta: exposição ao dólar pode mitigar riscos locais.
Por que investir no VIG em novembro de 2025?
- Em um ambiente de juros mais baixos e busca por renda, o VIG se torna ainda mais atraente.
- Combina estabilidade, previsibilidade e histórico de valorização superior ao mercado.
- É ideal para quem quer equilibrar risco e retorno na reta final do ano sem abrir mão de dividendos regulares.
- Baixas comissões de trading.
- Ampla gama de produtos.
- Juros de até 4,83% em contas em USD e 3,49% em euros.
Investir em produtos financeiros implica um certo nível de risco.
Critérios de seleção dos melhores ETFs para novembro de 2025
Para definir os ETFs desta lista, consideramos:
- Fundamentos e liquidez: ETFs com histórico sólido e ampla negociação.
- Diversificação global: presença de ativos brasileiros, norte-americanos e internacionais.
- Tendências macroeconômicas: juros, inflação, dólar e fluxo estrangeiro.
- Potencial de valorização e renda: mescla entre crescimento, proteção e proventos.
Como aproveitar as oportunidades de novembro de 2025
Novembro é um mês estratégico para revisar a alocação de ativos e ajustar a exposição a renda variável. O investidor pode equilibrar seu portfólio combinando:
- BOVA11, para capturar o ciclo positivo do Brasil;
- SPY, como motor global de crescimento;
- VIG, como base de renda e estabilidade.
Essa combinação oferece diversificação setorial, cambial e geográfica, pronta para atravessar o final de 2025 com solidez e rendimento consistente.
- Baixas comissões de trading.
- Ampla gama de produtos.
- Juros de até 4,83% em contas em USD e 3,49% em euros.
Investir em produtos financeiros implica um certo nível de risco.
