ETF IVV: tudo o que você precisa saber

Se você investe no mercado financeiro, talvez já tenha se deparado com esse nome, mas talvez não saiba o que é IVV. Ele é um dos fundos de índice mais populares e amplamente negociados no mercado financeiro, conhecido também como iShares Core S&P 500 ETF. Gerido pela BlackRock, o IVV visa replicar o desempenho do índice S&P 500, composto pelas 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos, representando aproximadamente 80% da capitalização de mercado total do mercado de ações americano.

Como investir no ETF IVV

Investir no ETF IVV (iShares Core S&P 500 ETF) é um processo relativamente simples. Você consegue comprar o ativo por meio das principais corretoras internacionais e também nacionais com acesso ao mercado estrangeiro. Se você ainda não possui conta em nenhuma corretora, não se preocupe, a seguir apresentaremos um passo a passo completo de como investir no IVV, desde a escolha da sua correta até comprar o IVV. 

Escolha uma corretora, abra uma conta e deposite fundos

Para investir no IVV, você precisará de uma conta em uma corretora que permita a compra de ETFs listados nos Estados Unidos. Algumas das corretoras mais conhecidas e renomadas no mercado e que possivelmente são corretoras boas para os iniciantes:

Acesse o site da corretora escolhida e preencha o formulário de cadastro online com suas informações pessoais, como nome completo, CPF e endereço. Envie os documentos solicitados para verificação de identidade e responda um questionário sobre seu perfil de investidor. Após realizar esse procedimento é possível que você deva esperar alguns dias para ter o retorno sobre sua solicitação. 

O próximo passo é transferir fundos para a conta via transferência bancária. Se você estiver utilizando uma corretora internacional, será necessário realizar uma conversão de moeda de reais para dólares americanos (USD), o que pode implicar em custos adicionais. Uma vez que os fundos estejam disponíveis, você estará pronto para começar a investir no ETF IVV.

Faça a ordem de compra e acompanhá-la

Na plataforma da corretora, utilize a ferramenta de pesquisa para encontrar o ETF IVV, algumas corretoras podem ter uma interface de pesquisa ligeiramente diferente, mas o processo geral é semelhante. Geralmente, você pode digitar o ticker "IVV" para localizar o fundo, certifique-se de que está pesquisando na bolsa de valores dos Estados Unidos (NYSE) e confirme o nome do ETF: iShares Core S&P 500 ETF. Com o IVV localizado, você pode inserir uma ordem de compra. As opções típicas incluem:

• Ordem a Mercado (Market Order): Compra o ETF ao preço de mercado atual.
• Ordem Limitada (Limit Order): Define um preço máximo que você está disposto a pagar. A compra só será executada se o ETF atingir esse preço ou menos.

Após a compra, é importante acompanhar o desempenho do seu investimento. A maioria das corretoras oferece ferramentas para monitorar o desempenho dos seus investimentos e acessar relatórios detalhados sobre os ativos que você possui. Lembre-se de que investimentos em ETFs internacionais podem estar sujeitos a impostos sobre ganhos de capital e dividendos, informe-se sobre o tema e, caso necessário, consulte um especialista tributário para entender as implicações fiscais específicas para o seu caso e conhecer o imposto de renda e investimentos em ações no Brasil.

Por que escolher o IVV para o seu portfólio

Investir no IVV pode ser uma excelente maneira de obter exposição ao mercado de ações dos EUA de forma eficiente e com baixo custo. Destacamos as principais razões pelas quais o IVV pode ser uma boa aposta para compor a sua carteira:

Exposição ao mercado americano: diversificação

O IVV oferece exposição direta ao S&P 500, composto pelas 500 maiores empresas dos Estados Unidos. Isso inclui gigantes de vários setores como tecnologia, saúde, finanças e consumo. Investir no IVV permite que você participe do desempenho de algumas das empresas mais bem-sucedidas e inovadoras do mundo.

Investir em um único ETF como o IVV proporciona diversificação instantânea. O S&P 500 abrange uma ampla gama de setores e empresas, reduzindo o risco específico de qualquer ação ou setor individual. A diversificação é um princípio fundamental para mitigar riscos e estabilizar retornos ao longo do tempo. E uma boa maneira de criar sua carteira de investimentos passiva.

Baixo Custo, alto nível de liquidez, rendimento de dividendos e eficiência fiscal

O IVV é conhecido por seu baixo índice de despesa, que é uma das menores taxas entre os ETFs que rastreiam o S&P 500. Com menos taxas de administração, mais retornos potenciais permanecem em seu portfólio. Como um dos ETFs mais negociados no mercado, o IVV oferece alta liquidez. Isso facilita a compra e venda de ações do ETF sem grandes diferenças entre o preço de compra e venda (spread).

O IVV paga dividendos trimestrais, o que pode proporcionar um fluxo de renda adicional. Os ETFs, em geral, são conhecidos por sua eficiência fiscal. O IVV, especificamente, tende a ser mais eficiente em termos de impostos devido à forma como as transações internas são gerenciadas, o que pode minimizar as distribuições tributáveis.

Facilidade de acesso e transparência

Investir no IVV é simples e pode ser feito com qualquer corretora que ofereça acesso ao mercado de ações dos EUA. Isso permite que investidores individuais tenham acesso fácil a um dos principais índices de ações do mundo. ETFs como o IVV são altamente transparentes, com as participações divulgadas diariamente. Os investidores podem saber exatamente em que estão investindo e acompanhar as alterações no portfólio.

Histórico de desempenho com suporte de uma gestora renomada

O índice S&P 500 tem um histórico comprovado de desempenho sólido ao longo do tempo. Embora o desempenho passado não garanta resultados futuros, o S&P 500 é frequentemente visto como um indicador confiável da saúde econômica dos Estados Unidos.

O IVV é administrado pela BlackRock, uma das maiores e mais respeitadas gestoras de ativos do mundo. Isso proporciona aos investidores a confiança de que o fundo é gerido com profissionalismo e aderência às melhores práticas do setor.

IVV: estratégias de investimento

Estratégia de Buy and Hold (Comprar e Manter)

Buy and Hold é uma das estratégias mais simples e populares. Consiste em comprar ações do IVV e mantê-las por um longo período, independentemente das flutuações do mercado. O objetivo é aproveitar o crescimento do mercado de ações ao longo do tempo, beneficiando-se da valorização das empresas e dos dividendos reinvestidos.

Diversificação de portfólio

O IVV pode ser usado como um componente central de um portfólio diversificado. Ao combiná-lo com outros tipos de ativos, como títulos (bonds), commodities, e fundos de investimento imobiliário por exemplo, você pode reduzir o risco e aumentar a estabilidade do seu portfólio. A diversificação ajuda a proteger seu portfólio contra a volatilidade de qualquer único ativo ou setor.

Estratégia de Dollar-Cost averaging (DCA)

Você investe uma quantia fixa de dinheiro no IVV em intervalos regulares (mensalmente, trimestralmente, etc.), independentemente do preço atual do ETF. Isso pode ajudar a mitigar o impacto da volatilidade do mercado, já que você compra mais ações quando os preços estão baixos e menos quando os preços estão altos.

Estratégia de crescimento de dividendos

Para investidores que procuram renda, o IVV pode ser combinado com outros ativos que pagam dividendos. O IVV pague dividendos trimestrais e você pode investir em outras ações ou ETFs que se concentram em empresas com um histórico de crescimento de dividendos para complementar a renda do IVV.

Estratégia de Hedging

O IVV pode ser usado em estratégias de hedging para proteger seu portfólio contra riscos específicos. Por exemplo, se você tiver uma exposição significativa a ações de mercados emergentes ou outros ativos mais voláteis, manter uma posição no IVV pode ajudar a equilibrar os riscos, dado que ele representa empresas americanas estabelecidas e diversificadas.

Outro ativo muito usado no mercado financeiro proteger a carteira de investidores renomados é o ouro. Essa commodity tem um histórico de estabilidade ao longo dos anos o que a torna um investimento seguro.

IVV: performance histórica

Analisar a performance histórica de qualquer produto financeiro em que você esteja pensando em investir é fundamental para entender seu comportamento em diferentes condições de mercado e tomar decisões informadas de investimento. Veja abaixo uma análise a performance do IVV em detalhes, incluindo seu desempenho em termos de retorno, volatilidade e comparação com outros ETFs.

Longo prazo

Desde sua criação em maio de 2000, o IVV tem mostrado um desempenho robusto, refletindo o crescimento do índice S&P 500. O retorno anual médio a longo prazo do S&P 500 tem girado em torno de 10%, embora esse número possa variar dependendo do período específico considerado.

Nos últimos dez anos, o IVV registrou um retorno anual de aproximadamente 12-15%, impulsionado por uma recuperação significativa após a crise financeira de 2008-2009 e um longo período de mercado em alta, especialmente no setor de tecnologia. Esses retornos são consistentes com o desempenho geral do índice S&P 500 durante o mesmo período.

Volatilidade e risco (crises)

O IVV, sendo um fundo passivo que rastreia o S&P 500, apresenta a mesma volatilidade do índice subjacente. A volatilidade anual do S&P 500 geralmente oscila entre 15% e 20%, embora possa ser significativamente maior durante períodos de turbulência no mercado, como a crise financeira de 2008 ou a crise da COVID-19 em 2020.

Durante a crise financeira de 2008-2009, o S&P 500 e, consequentemente, o IVV, sofreram uma queda acentuada, com o índice perdendo cerca de 50% do seu valor do pico ao vale. No entanto, o mercado começou a se recuperar em 2009, e os investidores que mantiveram suas posições no IVV experimentaram uma recuperação significativa nos anos seguintes.

Na pandemia de COVID-19, em março de 2020, o IVV sofreu uma queda abrupta, mas também se recuperou rapidamente. O pacote de estímulos fiscais e monetários sem precedentes, juntamente com a rápida adaptação das empresas ao novo normal, ajudou o S&P 500 a não apenas recuperar suas perdas, mas também a alcançar novos máximos históricos em um curto espaço de tempo.

IVV vs outros ETFs do S&P 500

O IVV é frequentemente comparado com outros ETFs que rastreiam o S&P 500, como o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) e o Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Embora todos esses ETFs tenham desempenho muito semelhante devido ao mesmo índice subjacente, há algumas diferenças sutis:

• Taxas de Despesa: O IVV e o VOO geralmente têm taxas de despesa ligeiramente menores em comparação com o SPY.
• Liquidez: O SPY tem uma liquidez ligeiramente maior devido ao seu volume de negociação diário, mas o IVV também é altamente líquido.

Conheça também o ETF QQQ, também chamado no mercado de ETF triplo Q, um dos principais ETFs que acompanham o setor de tecnologia dos EUA.

Dividendos

O IVV distribui dividendos trimestralmente. O rendimento de dividendos tende a variar com base nos lucros das empresas componentes do S&P 500, mas geralmente está na faixa de 1,5% a 2%. Reinvestir esses dividendos pode aumentar significativamente o retorno total ao longo do tempo.

A performance histórica do IVV reflete a robustez e a resiliência do mercado de ações dos EUA. Com um desempenho consistente ao longo do tempo, baixo índice de despesas, e alta liquidez, o IVV se apresenta como uma excelente opção para investidores que buscam exposição ao mercado americano com uma abordagem passiva. No entanto, como com qualquer investimento, é importante considerar a performance passada no contexto de suas metas financeiras e tolerância ao risco. Manter-se informado sobre as condições econômicas e fazer ajustes quando necessário também é importante para o sucesso a longo prazo.

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