5 estratégias para investir em dividendos de ETFs

Investir em dividendos de ETFs é uma estratégia inteligente, principalmente, para quem busca uma fonte de renda passiva estável. Essa abordagem oferece um fluxo contínuo de rendimentos, reduz o risco de depender de um único ativo e favorece o lucro sobre juros compostos a longo prazo. Além disso, com a recente regulamentação no Brasil permitindo a distribuição de dividendos diretamente aos cotistas, essa forma de investimento se tornou ainda mais atraente e acessível.

Neste artigo, exploraremos como os ETFs podem pagar dividendos e o impacto dos juros compostos na construção de riqueza. Também discutiremos as melhores práticas para investir em dividendos de ETFs, incluindo a importância de aportes frequentes, a seleção de bons ativos, o reinvestimento de dividendos e a necessidade de monitorar e ajustar seu portfólio. Finalmente, destacaremos a importância de manter uma visão de longo prazo para maximizar os benefícios dessa estratégia de investimento.

Investir em dividendos com ETFs?

Os ETFs (Exchange Traded Funds) podem sim pagar dividendos, embora essa prática tenha sido permitida no Brasil apenas recentemente. Antes de 30 de janeiro de 2023, os ETFs listados no Brasil estavam proibidos de distribuir rendimentos diretamente aos cotistas. 

Essa restrição vinha da Instrução CVM nº 359/2002, que estabelecia diretrizes para a criação e operação de ETFs no Brasil, entre elas, a proibição de distribuir lucros gerados pelas carteiras dos fundos diretamente aos investidores. Em vez disso, esses rendimentos eram somente reinvestidos no próprio fundo, aumentando o valor da cota. A lógica por trás dessa proibição era simplificar sua estrutura e torná-los mais eficientes em termos de gestão e impostos.

No entanto, essa proibição foi revogada e substituída pela Resolução CVM 175/22, que passou a regular esse tipo de investimento. Desde então, os ETFs no Brasil têm a permissão para distribuir dividendos diretamente aos seus cotistas, alinhando-se, assim, à prática internacional. 

O efeito dos juros compostos na renda passiva com ETFs

Os juros compostos dos ETFs são um poderoso aliado para quem busca investir em dividendos de ETFs, pois são o resultado da reaplicação dos rendimentos obtidos de um ativo. 

Dessa forma, manter o investimento por décadas pode resultar em um crescimento significativo do patrimônio, proporcionando valores substanciais sem a necessidade de retiradas frequentes. Considere o seguinte exemplo: se um investidor aplica R$ 10.000,00 em um ETF que paga uma média de 5% de dividendos anuais e os reinveste, o montante total crescerá de forma ainda mais rápida. 

No primeiro ano, ele receberia R$ 500 em dividendos, que ao serem reaplicados, aumentariam o capital investido para R$ 10.500. No ano seguinte, os 5% seriam calculados sobre os R$ 10.500, resultando em R$ 525, um valor maior que o ano anterior e assim por diante. Por isso, o verdadeiro poder dos juros compostos se manifesta a longo prazo e é uma ótima estratégia para construção de renda passiva.

Como investir em dividendos com ETFs?

Investir em dividendos com ETFs é uma estratégia que requer planejamento e uma compreensão clara de como esses fundos funcionam. Para maximizar os rendimentos e minimizar os riscos, é essencial seguir algumas práticas recomendadas que abordaremos a seguir.

A seguir, detalharemos as melhores práticas para investir em dividendos com ETFs. Começando pela importância de realizar investimentos regulares, passando pela seleção criteriosa de ativos, o reinvestimento de dividendos e, finalmente, a necessidade de monitorar e ajustar continuamente seu portfólio para garantir que ele esteja alinhado com seus objetivos financeiros de longo prazo.

Realizar aportes frequentes para ter consistência

Realizar investimentos regulares, seja mensal, trimestral ou anualmente, ajuda a aumentar o capital investido e, consequentemente, os lucros recebidos. Essa prática permite que o investidor se beneficie dos efeitos dos juros compostos, como mostramos no exemplo, e também ajuda a reduzir os riscos ao alternar os momentos de entrada. 

Isso significa que ele estará comprando ativos em diferentes fases do ciclo econômico, evitando a concentração em setores ou momentos específicos.

Escolher bons ativos para montar o portfólio e investir em dividendos de ETFs

É importante escolher ETFs que tenham um histórico consistente de pagamento de dividendos, como os Aristocratas dos Dividendos ou os Reis do Dividendo. Além disso, verificar a qualidade das empresas que compõem o índice do fundo também faz parte de uma estratégia de sucesso. 

Escolher empresas com histórico interessante, com bons fundamentos financeiros e confiabilidade na distribuição de lucros tende a proporcionar dividendos mais consistentes. 

Outro ponto importante é diversificar o portfólio de ETFs, investindo em diferentes setores (outro, petróleo, prata, etc.), produtos e regiões geográficas (Europa, Ásia, etc.), pois isso também ajuda a reduzir o risco e aumenta as chances de obter um rendimento mais estável.

Reinvestir os dividendos de ETFs

Reinvestir os lucros permite que você aumente o valor do seu portfólio sem a necessidade de novos aportes de capital; aproveite novamente o efeito dos juros compostos e evite sofrer grandes impactos com a volatilidade do mercado.

Muitos ETFs oferecem a opção de reinvestimento automático de dividendos, o que facilita essa prática e maximiza o crescimento do seu investimento ao longo do tempo.

Monitorar e ajustar o portfólio

Para investir em dividendos de ETFs, é essencial acompanhar o desempenho dos seus investimentos e fazer ajustes quando necessário. Isso porque o mercado é dinâmico e a performance dos fundos pode variar ao longo do tempo ou com as sazonalidades.

Se um ETF deixar de performar conforme o esperado, pode ser interessante realocar recursos para outros fundos mais alinhados aos seus objetivos. Por isso, recomendamos analisar de tempos em tempos os fundos que compõem seu portfólio e estar atento a mudanças no cenário econômico. 

Focar no longo prazo nos dividendos de ETFs

Sabemos que, para investir em dividendos, o patrimônio precisa ser construído gradualmente ao longo do tempo, afinal, o contexto econômico sofre variações e o que pode fazer sentido hoje, pode mudar amanhã.

Por isso, manter uma visão de longo prazo ajuda a superar períodos de instabilidade do mercado, permite ampliar o conhecimento financeiro, conhecer outros ativos e aproveitar ao máximo o crescimento dos investimentos.

Mas informações de ETFs e dividendos: