Onde investir em 2024? Melhores investimentos

Muitos investidores se perguntam onde investir. Será o momento da IA? O investimento socialmente responsável ainda está em alta?

A verdade é que investir seu dinheiro é uma tarefa complicada que requer uma consideração cuidadosa. No entanto, há algumas coisas que você deve saber antes de investir em qualquer setor específico. Conhecer bem o tipo de ativo ou produto que lhe convém.
Investir em 2023 pode ser uma tarefa simples se você tiver um consultor financeiro para te guiar.

Além de ter claro o seu perfil como investidor, a pergunta chave que deve ser respondida antes de investir qualquer poupança é: que tipo de ativo seria o mais adequado para a minha situação atual?

Como os mercados encaram 2024

Deixe-me dizer que nem eu nem ninguém tem uma bola de cristal. 2023 começou e continua sendo um exercício com mais incógnitas do que certezas. Do ponto de vista macroeconômico, a recessão bate à porta das grandes economias, com os Estados Unidos e a Alemanha já em recessão técnica. No entanto, essa grande recessão que muitos esperam para aplacar a inflação ainda não chegou.

O paralisação econômica é evidente, até mesmo na China, que experimentou um breve aumento, mas que pela primeira vez enfrenta certas dúvidas demográficas. Apesar de tudo, o mundo continua melhor do que o previsto de acordo com a Allianz Gl. Assim, pode ser que essa recessão mais profunda não chegue até 2024.

Enquanto isso, a Guerra na Ucrânia continua sendo um ponto constante de incerteza que mantém os preços da energia e dos alimentos em alta. De fato, a inflação continuará sendo protagonista por um tempo e, com ela, os aumentos nas taxas de juros.

Parece certo que as altas taxas vieram para ficar, pelo menos por um tempo. O que resta a ser visto é até onde os bancos centrais irão para conter a inflação.

Nos mercados, a renda fixa recuperou boa parte do terreno perdido em 2022. O exercício tem sido mais do que positivo até agora.

As quedas de 2023 serviram para ajustar as avaliações de muitas empresas e também para “dar uma volta” no mercado de títulos. Depois de anos com pouco interesse, voltamos a ver emissões com taxas atraentes de 3% (na verdade, é uma mudança radical de cenário que inverteu a curva de juros). Ou seja, a renda fixa se apresenta como uma alternativa real de investimento pela primeira vez em muito tempo.

O melhor exemplo é a nova guerra passiva no banco, com depósitos a 3% e contas remuneradas que realmente remuneram.

Neste cenário, as estratégias de valor parecem continuar a oferecer bons resultados em comparação com as estratégias de crescimento. Há muitas empresas que corrigiram seus preços e podem começar a ser atraentes.

Entre as grandes tendências, continuaremos a ver interesse em tudo que tem a ver com sustentabilidade e meio ambiente. A sustentabilidade tornou-se um conceito muito popular nos últimos dois anos, juntamente com o investimento socialmente responsável. As empresas continuarão a usar a sustentabilidade como recurso de marketing, e o mesmo acontece com os fundos de investimento, já que recentemente surgiram muitos fundos temáticos de sustentabilidade.

Na próxima década, abandonaremos os carros atuais para dirigir carros elétricos. Isso obviamente aumentará o consumo da rede elétrica e, como a energia nuclear é bastante impopular, seria interessante analisar até que ponto as energias renováveis serão capazes de sustentar o fornecimento do sistema elétrico no futuro.

Isso também ajudará a tendência que se tornou a Inteligência Artificial (IA), que é um dos principais investimentos do exercício.

Estas são as tendências que marcaram a situação econômica em 2024 e que devemos prestar atenção. Mas o que você está procurando aqui é outra coisa. O que você quer saber é onde investir em 2024.

Antes de continuar, quero deixar uma coisa clara. Nem eu nem ninguém tem uma bola de cristal para saber o que acontecerá no futuro. Se você está procurando uma fórmula para ganhar dinheiro com certeza e ainda fazer isso sem risco, você deveria desistir. Isso é algo que você não encontrará aqui nem em qualquer outro lugar, pois não existe. No entanto, você pode ganhar um bom retorno tentando assumir riscos baixos.

Não somos adivinhos nem tentaremos enganá-lo dando falsas seguranças, o que você encontrará é a nossa visão sobre a situação do mercado e a situação de cada ativo

Onde investir em 2024?

Vamos revisar os principais ativos ou veículos de investimento que temos à nossa disposição, comentando seu grau de risco e como se espera que se comportem em 2024.

Recomendamos que você consulte esta seção para conhecer todas as opções que você tem à sua disposição.

Investir em depósitos

Onde investir agora? Em depósitos? Os depósitos continuam rendendo abaixo da inflação, mas com a alta das taxas de juros começam a oferecer um TAE atraente para o dinheiro a curto prazo e para os investidores mais conservadores.

Os melhores depósitos oferecem rendimentos acima de 3%, embora poucos ou nenhum sejam encontrados em bancos espanhóis.

O aumento das taxas de juros pode fazer com que essas remunerações aumentem. Aqui você pode encontrar uma lista atualizada com os melhores depósitos.

Ações

A bolsa de valores não é um jogo. Os principais critérios a serem aplicados são investir no que se conhece bem e com o dinheiro que você está disposto a perder. Em outras palavras, sempre guarde algum dinheiro como fundo de emergência e invista o resto.

Este 2024 tem sido um ano muito volátil e essa tendência parece seguir no prróximo ano. Isso garante que haverá oportunidades.

E é que, nunca se deve perder de vista que, mesmo se houver recessão econômica, uma empresa financeiramente saudável será capaz de suportar o impacto.

Quais são os setores que podem se sair melhor? Aqui estão algumas previsões das casas de análise e dos corretores

  • Empresas de energia: continuarão se beneficiando da crise energética, mas em menor medida do que no ano anterior.
  • Setor financeiro: desde que você seja capaz de separar o joio do trigo. A crise bancária puniu o setor com correções significativas e isso deixou empresas a preços atraentes. UBS vê potencial para altas dentro dos bancos.
  • Setor de infraestrutura e imobiliário.
  • Setor farmacêutico e de medicina: é uma megatendência, apoiada no envelhecimento demográfico, entre outras coisas
  • Investimentos de impacto: Como as energias renováveis, que são uma tendência que continuará em alta.
  • Ações com moat, que possuem vantagens competitivas.
  • Setor tecnológico e especialmente empresas relacionadas com a IA.

As ações que mais sofreram no ano passado foram as de empresas de crescimento e tecnológicas que estavam a avaliações estratosféricas. Em 2024, espera-se que continue sendo o momento de apostar no value frente ao growth como estratégia geral.

Se você precisa de ideias de ações específicas, estas são as que Admiral Markets e Bankinter apostam para esse semestre:

  • Admirals
    • ASML Holdings (ASML)
    • LVMH (LVMH)
    • UnitedHealth Group (UNH)
    • Amazon (AMZN)
    • Endesa (ELE)
  • Bankinter
    • Tecnologia: Apple, Microsoft, Alphabet, Palo Alto, CrowdStrike, Fortinet e Adyen.
    • Semicondutores: ASML, Infineon, TSMC, Nvidia, AMD, On Semicondutores.
    • Transição energética: Iberdrola, Enel, Acciona Energía, EDP Renováveis, RWE e NextEra.
    • Consumo / luxo: Inditex, L'Oreal, LVMH, Richemont, Estee Lauder, Nike, Ferrari, Mercedes e BMW.
    • Infraestruturas: Vinci, Ferrovial, ACS, Sacyr e Cellnex.
    • Tecnologia da saúde: Eli Lilly, Novo Nordisk e Intuitive Surgical.
    • Defesa: Rheinmetall, Thales e Leonardo.

Em qualquer caso, independentemente do que esses corretores dizem, é fundamental que você submeta a sua própria análise. Ainda assim, deixo aqui alguns artigos que podem ser interessantes para começar a investir em ações:

👉 Como investir na bolsa sendo um iniciante?

👉 Melhores corretores online para investir

Moedas ou Forex

No mercado de câmbio 2022 foi um ano de recuperação do dólar frente ao euro, que acabou por desbancar. Em 2023 a tendência se inverteu e se mantém um ambiente próximo à paridade com o euro.

O que estamos assistindo agora é uma desdolarização da economia que pode afetar o preço do dólar.

👉 Se você está interessado em investir em moedas e não sabe como, aqui te contamos: Como começar no Forex do zero?

CFDs

Um CFD ou Contrato por Diferença é um contrato no qual duas partes concordam em trocar a diferença entre o preço de entrada e o preço de saída do ativo subjacente sobre o qual o CFD foi estabelecido.

Este tipo de negociação tornou-se extremamente popular, pois permite aproveitar as variações de preço de uma grande variedade de ativos cotados com CFD (ações, índices, commodities, criptomoedas, etc.) sem a necessidade de comprá-los.

Futuros e opções

Futuros e opções são instrumentos financeiros caracterizados por permitir uma grande alavancagem. É necessário conhecê-los profundamente para discernir se são a escolha adequada para uma carteira de investimentos.

Um futuro é um contrato de compra ou venda de um ativo em uma data específica no futuro a um preço determinado.

👉 Se você quer saber como começar a investir em futuros, deixo você com o seguinte link: Como investir em futuros em cinco passos básicos?

Uma opção é caracterizada por oferecer o direito, mas não a obrigação de comprar ou vender um ativo em uma data específica do futuro a um preço estabelecido. O preço e a data são acordados no início do contrato e é paga uma premium para obter este direito.

👉 E da mesma forma, deixo você com o seguinte artigo sobre opções: O que são opções e para que servem?

Portanto, estas são algumas das principais diferenças entre futuros e opções

FuturosOpções
Você tem a obrigação de comprar no futuroComprar não é obrigatório, é uma opção.
 Você deve pagar uma premium, exercite a compra ou não.
Liquidação diáriaLiquidação na data do contrato
As perdas podem ser ilimitadasPerdas limitadas à prima
Derivativo mais acessível e simples 

Criptoativos

As criptomoedas viveram uma verdadeira montanha-russa em 2021 e 2022. Do céu ao inferno, poderia ser o título deste conto que muitos já chamam de criptoinverno.

Este ativo ganhou bastante popularidade nos últimos anos, no entanto, envolve muito risco, uma vez que a maioria dos investidores ignora ou desconhece a tecnologia Blockchain, por isso é preciso ser cauteloso com as modas.

Desde o fiasco da Terra Luna até as falências da BlockFi, Celsuis, FTX e agora Genesis deixaram o setor em suspense. Todas elas estão relacionadas com as quedas no valor dos criptoativos.

O que você pode esperar das criptomoedas no próximo ano? As últimas notícias são mais positivas do que negativas depois que a Ripple venceu o processo da SEC para ver se as criptomoedas são ou não valores. Ainda há a segunda rodada após o recurso da Fed, mas o setor é positivo a respeito.

Isso se soma à intenção de algumas das maiores gestoras, como a BlackRock, de criar um ETF sobre Bitcoin à vista.

E enquanto isso, os projetos de memecoins, que são terreno fértil para a especulação pura e dura, continuam a surgir.

👉 Mais informações: Como começar a investir em criptomoedas?

Onde investir em fundos de investimento

A compra de ações e o investimento direto no mercado não são a única opção para investir em 2023. Para a pergunta de onde investir, a resposta “um fundo de investimento” continuará sendo muito boa durante este exercício.

A vantagem dos fundos é que haverá uma equipe de profissionais encarregados de executar as estratégias. No entanto, é importante ter prudência em como escolher um fundo de investimento, já que nem todos os fundos se ajustam ao nosso perfil de risco e preferências:

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